昨天，刷到一条百万赞的视频：33岁的上海夫妇打算退休并躺平到70岁，依靠便是300万的存款所产生的每月1万元的利息收入！01不可行方：M2增发和意外哪个先来？据了解，陈女士今年33岁，老公43岁，两人双双失业了一段时间，他们发现被动收益能覆盖基本日常开销。
那为什么不好好享受自由呢？于是今年2月，他们决定“退休”了！网友们对这种生活方式七嘴八舌。
有羡慕的，有嫉妒的，也有表示理解的，还有感觉不可行的。
比如有的网友强调，你们突然生了大病怎么办？养娃怎么办？赡养老人怎么办？通胀了怎么办？但实际上，多数问题其实都是隔靴搔痒，只有一个问题最为致命！那就是货币问题。
短期来看，这对上海夫妇应付日常开销绰绰有余！但长期来看，应对长远生活远远不够！原因，就在于M2!印钞的速度越来越快，放水之势如三峡大坝开闸般倾泻而下2022年央行在全国的货币发行总量是266.43万亿，而2021年货币发行总量为238.29万亿，用2022年的货币发行总量减掉2021年，因此得出2022年央行超发了28.14万亿的货币。
增长率达11.8%；2023年1月，M2增加7.38万亿，达到了273.81万亿，增长率12.6%！如果按照M2现在的这个增速，年底会达到300万亿，几年之后就是500万亿！有什么差别？有哪些影响？我们先回顾一组数据：1992年M2余额2.54万亿，到2022年底的M2余额增加到266.43万亿，增长了105倍；2019年末M2余额198. 65万亿元，这意味着M2余额从200万亿到300万亿，只用了4年时间！如果这对夫妇在2023年底依然有300万存款，那么他们的现金大约是M2的一亿分之一！但到了2053年，他们的存款金额会是M2的一亿分之一么？过去三十年,M2增长的可是105倍，而按照目前一年期存款利率1.55%，五年期存款利率2.75%计算，即便这对小夫妻存的都是五年期，名义货币也只能增长2.25倍，30年后达到667万元！那时候的667万，还会是M2的一亿分之一么？恐怕届时要在上海生活至少每月要花费六七十万元了！80年代，形容一个人富裕，我们会说万元户。
那时候，1万元可以在北京买个四合院，现在买一套需要几千万甚至上亿。
如果那时候1万元，我们放在银行里吃利息，现在已经成了贫困户！对于多数人来讲，拉开贫富差距的原因不是你有没有努力赚钱，而是赚到的钱有没有投资，以及有没有买对资产标的。
假如前些年，我们都赚了100万，A选择在县城买房，B选择在北上深买房，C选择存到银行，十几年后AC和B的财富差距可能相差近20倍！02可行方：退休金+合理开支+资产增值即可而这对小夫妻并不认同很多网友的看法，理由为他们是上海人，而且双方父母也支持他们的做法，并且他们不要孩子，以及会合理开支，另外，小夫妻中的老公其实已经缴纳足够了15年社保，未来会有一定的养老金。
他们还有一一些其他的财务增长计划，达到每年8%以上，就可以达成躺平目标了！听了小夫妻中女方的视频解释，很多网友们纷纷留言表示理解。
理解的称：想的很开，支持！人活一辈子怎么高兴怎么来，在上海有房有车，没有孩子（这是重点）还有300万存款，每月还有1万元左右的理财收入，可以过得很舒心了，你们说的通胀啊，生病啊，都是以后的事，真要是300万存款花完了，她们又没有孩子，完全可以卖房，租房子住，或者养老院生活！卖房的钱完全够用个人想法不同，我能有几百万存款我也想躺平，只要自己觉得生活有意义为什么一定要累死累活的上班呢，过自己的日子又不碍着谁，喜欢怎么过别人都没有权利指摘，更何况家里父母也同意了，管别人那些酸葡萄心理03友人观点：可行度极低，建议买房三百万在上海是否真的能够退休养老？我咨询了我的朋友，小明的哥哥大明，因为大明哥对房地产和楼市理解很深，本身也有N套一线和新一线城市房产（N≥6）！他的观点是，普通人拿到每年8%以上的财务增值目标几乎不可能。
唯一对普通人门槛要求较低的操作就是持有优质房产的同时持有优质负债！假设这对小夫妻去买一套上海六百万左右的次新房，租金是可能到一万元的。
但贷款月供差不多也要约1.5万元！但随着租金水涨船高，可能五年后租金收益就能够覆盖房贷了！十年后，房贷还是这个金额，租金就可能超过2万元奔向三万了！毕竟上海过去十年间工资就涨了两三倍！同地段房产价格也是涨了N倍，租金也一直在稳定上升！同期房贷则是稳定无涨幅的。
这样下来，可能十年二十年后，这对夫妻就可以实现躺平的目标了！大明哥最后称，上海在青中年时期实现躺平的人并不少，但通常都是拥有数套房产的人群！尽管他们持有房产的资金有的